根據CFA Institute在2019年進行的CFA持證人調研,全球逾15,000名受訪者從事較多的職能以及工作所在的主要領域如下:
一、CFA持證人從事的常見工作職能:
-投資組合管理
-研究
-咨詢
-風險分析和風險管理
-投資策略
其他職能還包括客戶關系、財富管理、信用分析、首席投資官、交易、會計、審計以及財務規劃。
二、CFA持證人所在公司的常見細分領域:
-資產管理
-私人財富管理
-商業銀行
-投資銀行
-保險
其他領域還包括咨詢資產所有人、經紀公司等。
cfa
CFA考試考察的科目一般有十科,十個科目根據CFA考試的等級不同,考察的側重點不同。
考試科目 CFA一級 CFA二級 CFA三級
道德和專業標準 15-20% 10–15% 10–15%
定量方法 8-12% 5–10% 0%
經濟學 8-12% 5–10% 5–10%
財務報告和分析 13-17% 10–15% 0%
企業融資 8-12% 5–10% 0%
投資組合管理 5-8% 10–15% 35–40%
股權投資 10-12% 10–15% 10–15%
固定收入 10-12% 10–15% 15–20%
衍生品 5-8% 5–10% 5–10%
另類投資 5-8% 5–10% 5–10%
一、定量分析(Quantitative)
定量分析就是以數量工具測算投資組合關聯性,概率統計,為設定合理理性的投資規劃提供技術支撐。在一級二級考試中是考試占比比較大的考試科目,主要是計算方法的考核,記得住公式就肯定可以做對題。
二、經濟學(Economics)
經濟學課程以經典宏觀、微觀經濟學內容講解彈性、價格曲線、生產者剩余、消費者剩余、壟斷和市場形態,宏觀金融政策和中央銀行等知識,讓考生了解經濟運行的宏觀和微觀經濟知識。所占考試比重在10%左右,考試形式為壟斷或者經濟影響的定性判斷的單選題。
三、財務報表分析(Financial Statement Analysis)
財務報表是一級二級的考試重點,內容涉及三大會計報表,現金流量測控,養老會計、管理會計、稅收規避FACC等會計術語,考試難度不大,并且現在的考核方式更加靈活。一級二級中財務報表是重點科目,占比考試20%左右的權重,權重較大。
四、公司理財(Corporate Finance)
公司理財詳細的介紹了資本的成本,使公司規劃出最合適的資本結構,來獲得資本的*3收益。在制定資本預算時,可做出正確的現金流量估計和風險分析,從而作出正確的決定。在決定股利政策時,充分了解其中的資訊和意義。深入地了解如何實現公司融資結構與投資結構的最大化。
五、投資組合管理(Portfolio Management)
投資組合管理旨在是給人了解投資組合業務進行的整個流程,如何配合客戶需求,計算回報、厘定風險,運用投資組合管理理論作資產分配、分散風險、并且定時作出檢討如何利用投資組合法,提升保險公司資產管理水平。
六、權益投資(Equity Investments)
權益證券分析詳細介紹了上市、集資時的定價流程,在收購合并時該付出多少。也可在評估過程中了解行業的前景,從而作出正確的商業決定。以及并購行動中,如何合理評估企業的價值。
七、固定收益投資(Fixed Income)
固定收益證券介紹了債券市場的運作、發行債券時的定價問題,同時亦可以認識如何把資產證券化出售。在整個過程中了解到投資債券的風險,以及資產抵押債券(ABS)與保險資金固定收益分析。
八、衍生工具(Derivatives)
金融衍生品詳細介紹如何面對現今大幅波動的金融、商品市場,運用各種衍生工具作風險管理,對沖風險和減少損失。反之,亦可作投機炒賣或作套活動。
九、其他類投資(Alternative Investments)
另類投資詳細介紹了非傳統的投資工具,如對沖基金、風險投資基金和房地產信托基金等等,和認識投資這些工具時面對的風險。
十、道德與職業行為標準(Ethics and Professional Standards)
提高從業人員的職業和道德素養,特別是國際上對受托人的責任的要求,降低了公司內部人員職業違規方面的風險,同時提升公司內部的整體職業素養,由此提高公司整體的管治。
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